天來說一個 2014年的故事, 不是哈德威先生的故事, 而是今周刊934期報導的國泰金存股故事 (玩存股 黑手師傅年領80萬股息的祕訣). 老實說, 這個故事不是那麼地吸引人, 因為它的投資結果跟現在許多達人比起來不怎麼振奮人心. 但哈德威先生很喜歡它的過程, 也給了我一些啟示, 所以每幾個月我都會回顧這個故事. 🙂
上週國泰金(2882)股價從49元下跌到目前的48元, 巧的是, 該故事在 2014
年末報導時的國泰金股價剛好也是 49 元, 黑手師傅在那時擁有 197 張國泰金, 儘管這兩年多來沒有什麼漲跌, 但股利領了將近 80 萬
(2015年與2016年總和). 嗯…就說投資結果並不怎麼吸引人吧! 不過, 黑手師傅在這之前6年所存的國泰金的每張成本為32元,
而以最近兩年的每年40萬股利來估算殖利率超過 6.3%, 應該還算不錯吧!
從媒體報導的時間點之後來看, 2016年國泰金最低曾經到33.6元,
我不知道黑手師傅是否有加碼或是減碼, 但若是維持197張國泰金, 則 2016/2017 年都還可以在各領約 40 萬股利. 所以,
2015/2016/2017年這197張國泰金將可領到總和將近120萬股利.
哈德威先生沒有國泰金股票, 也不認識這位黑手師傅, 但我喜歡他對於投資公司的信心與過程 (建議看一下這個故事). 以下是我從這個故事得到的幾個啟示:
- 黑手師傅花6年存國泰金, 佔他台股部位約7成. 但存股國泰金之後的前4年是套牢的. (啟示: 買股票要有套牢的打算, 我可以忍受股票套牢多久? 若不想持有股票10年, 那連10分鐘都不要持有. => 耐心持有越長越久)
- 2008/02 用80元高價買入第一張國泰金. 在此之前, 有閒錢就買股票, 14年雖累積450萬元股票. 但投入本金約600萬, 因此損失約150萬. (啟示: 不要計算未實現損失, 好公司套牢一定可翻身, 但時間永遠不能重來. => 儘早開始存錢投資)
- 金融海嘯爆發後, 再以60元買入4張國泰金, 在此成本約64元. 但之後國泰金股價再往下掉到24元. 此時並無閒錢加碼. (啟示: 要習慣股價波動, 甚至要喜歡波動, 一手現金一手股票才有機會降低成本. 買入好公司根本不需擔心本金永久性的損失. => 股票急跌理性買)
- 2009年國泰金反彈到64元, 但沒買沒賣. 2010年再往下掉到46元, 此時開始換股 (賣掉虧損40%的開發金, 並買入國泰金), 此時總共有45張. (啟示: 停損換股就像割肉, 很痛苦的. 所以用自己的錢買股票才能有智慧的判斷. => 不要融資融券)
- 2011歐債問題, 跌破35元, 此時執行每月閒錢買一張國泰金的計畫. 沒人知道國泰金底部, 35元以下每月買是因為35000元是他可負擔的範圍. (啟示: 對於好公司, 我是否有充足信心執行定期買入的計畫嗎? 有鈔票就換股票, 定期定額累積股票張數. => 定期投資)
- 累積50張以後, 開始有投資股票的感覺. 以前希望股票漲可以賣, 但現在希望股票盤或跌, 可以買更多, 轉而注重配股配息. (啟示: 股東獲得的利益是公司盈餘分配, 而非透過高買低賣賺錢. 不看股價不看價差不看股利, 目標就是先累積50張. => 建立有意義的目標)
- 但當初黑手師傅擁有開發金超過100張為何沒有投資股票的感覺? 差別在於 “希望感”. 他把國泰金當寶, 這樣讓他更有勇氣付出代價去累積更多張數. (啟示: 投資股票就如同經營事業, 我要付出什麼代價? 代價就是不要計算未實現損失, 定期定額累積張數. => 慢買不賣, 犧牲短期享受換取未來利益)
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